Công an thành phố Lạng Sơn lấy lời khai Nguyễn Thu Hà – đối tượng cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự

Theo tìm hiểu, “tín dụng đen” thực chất là hình thức tín dụng tư nhân không nằm trong khuôn khổ hoạt động của các tổ chức tín dụng hợp pháp, không theo các quy định của pháp luật về hoạt động tín dụng, ngân hàng. Đặc biệt, thủ tục cho vay đơn giản, với mức lãi suất cao gấp nhiều lần so với quy định của pháp luật, các đối tượng, nhóm đối tượng cho vay với thủ đoạn tinh vi; thậm chí nếu đến hạn mà người vay không trả, đối tượng sẽ đe doạ, “khủng bố” tinh thần với nhiều hình thức để đòi nợ, gây ảnh hưởng tới tình hình ANTT.

Để đấu tranh ngăn chặn, lực lượng công an thành phố Lạng Sơn đã triển khai đồng bộ nhiều giải pháp. Thượng tá Nguyễn Văn Tiến, Phó trưởng Công an thành phố Lạng Sơn cho biết: Thời gian qua, Công an thành phố đã chỉ đạo các đội nghiệp vụ và công an các phường, xã trên địa bàn chủ động rà soát, nắm tình hình, quản lý cơ sở, đối tượng có biểu hiện hoạt động “tín dụng đen”; tổ chức theo dõi, thu thập tài liệu, chứng cứ để xử lý theo quy định của pháp luật. Trong năm 2022, đơn vị đã điều tra làm rõ, khởi tố 7 vụ, 11 bị can về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, tăng 2 vụ, 4 đối tượng so với năm 2021; từ đầu năm 2023 đến nay điều tra làm rõ, khởi tố 3 vụ.

Điển hình, ngày 18/4/2023, Công an thành phố Lạng Sơn đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, tạm giam đối với Nguyễn Thu Hà, sinh năm 1977, trú tại phường Vĩnh Trại về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Theo kết quả điều tra, từ đầu năm 2017, thấy nhiều người có nhu cầu hỏi vay tiền nên Hà nảy sinh ý định cho vay với lãi suất cao. Từ đầu năm 2017 đến đầu năm 2023, Hà đã cho nhiều người trên địa bàn huyện Cao Lộc và thành phố Lạng Sơn vay tiền với mức lãi suất từ 146%/năm đến 182,5%/năm, cao gấp từ 7,3 đến 9,1 lần mức lãi suất được pháp luật cho phép, thu lợi bất chính tổng số tiền trên 100 triệu đồng.

Song song với đấu tranh, Công an thành phố Lạng Sơn còn tham mưu cấp ủy, chính quyền thành phố chỉ đạo các cấp, ngành tuyên truyền nâng cao nhận thức cho người dân về các quy định của pháp luật liên quan đến chính sách tài chính, giao dịch, vay mượn cũng như phương thức, thủ đoạn hoạt động của tội phạm trên lĩnh vực này để các tổ chức, cá nhân biết, cảnh giác phòng ngừa, chủ động cung cấp nguồn tin, tố giác tội phạm phục vụ công tác điều tra khám phá án. Từ năm 2022 đến nay, đơn vị đã tiếp nhận, giải quyết hơn 170 tin báo, tố giác về tội phạm, vi phạm pháp luật, trong đó có tin báo về hoạt động “tín dụng đen”. Cùng đó, tăng cường kiểm tra nhằm phát hiện, ngăn chặn hành vi vi phạm. Từ năm 2022 đến nay, đơn vị đã chỉ đạo lực lượng kiểm tra trên 130 cơ sở kinh doanh có điều kiện về ANTT, trong đó có cơ sở tiềm ẩn hoạt động “tín dụng đen”, phát hiện và xử phạt 14 cơ sở vi phạm.

Trung tá Nguyễn Thị Bích Hạnh, Trưởng Công an phường Hoàng Văn Thụ cho biết: Trên địa bàn hiện có trên 20 cơ sở kinh doanh có điều kiện về ANTT, trong đó có cơ sở cầm đồ tiềm ẩn hoạt động liên quan đến “tín dụng đen”. Hằng năm, đơn vị tập trung làm tốt công tác quản lý, vận động 100% cơ sở kinh doanh và người dân ở 13/13 khối phố ký cam kết chấp hành pháp luật; không tham gia hoạt động “tín dụng đen”… Qua đó, góp phần nâng cao nhận thức, ý thức chấp hành pháp luật cho người dân, đảm bảo ANTT trên địa bàn.

Với những kết quả đạt được, Công an thành phố Lạng Sơn đã góp phần kiềm chế và làm giảm tội phạm liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn.

Được biết, hiện ở thành phố có 32 cơ sở cầm đồ, 14 nhóm đối tượng có biểu hiện liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”. Thời gian tới, đơn vị tiếp tục triển khai các giải pháp phòng ngừa, đấu tranh ngăn chặn và xử lý nghiêm hành vi liên quan, góp phần đảm bảo ANTT, giữ ổn định tình hình địa bàn, tạo điều kiện để Nhân dân phát triển kinh tế lành mạnh, an toàn, đúng pháp luật.

Cùng với đó, Công an thành phố Lạng Sơn cũng khuyến cáo người dân có nhu cầu vay tiền cần hết sức cẩn trọng, không nên vay mượn tiền thông qua các tờ rơi, quảng cáo cho vay tiền, các tổ chức tài chính núp bóng hoạt động “tín dụng đen”, nhằm tránh trường hợp “vay dễ khó trả”, khiến nợ chồng nợ. Nếu có nhu cầu vay tiền, người dân nên đến ngân hàng, các đơn vị có uy tín để làm thủ tục vay theo đúng quy định của pháp luật. Khi phát hiện các trường hợp nghi vấn, có dấu hiệu liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng cần thông báo ngay đến cơ quan công an để đấu tranh, ngăn chặn kịp thời.

HOÀNG HUẤN

https://baolangson.vn/phap-luat/577774-quyet-liet-dau-tranh-voi-toi-pham-tin-dung-den.html